투자자들은 실리콘 밸리 은행 실패 후 정부 개입을 간청

키 포인트

• 기술 및 금융 분야의 목소리는 점점 더 연방 정부가 무보험 예금을 보호하기 위해 실패한 실리콘 밸리 은행을 인수하도록 다른 은행을 압박할 것을 요구하고 있습니다.
• 그들의 주요 관심사는 $250,000 이상의 예금을 보호하지 못하면 다른 중간 규모 은행에 대한 신뢰를 잃을 수 있다는 것입니다.
• 일부 관찰자들은 수요일 밤 SVB가 재무 상황에 대한 깜짝 성명을 발표한 후 많은 VC가 포트폴리오 회사가 자금을 인출하도록 자극한 후 정부 지원을 요구하는 벤처 캐피탈 커뮤니티의 아이러니를 지적했습니다.

 

직원들이 2023년 3월 10일 캘리포니아주 산타클라라에서 폐쇄된 실리콘 밸리 은행(SVB) 본사 밖에 서 있습니다. 

저스틴 설리반 | 게티 이미지

실리콘 밸리와 금융 부문의 거물들은 금융 기관이 금요일에 실패한 후 다른 은행이 실리콘 밸리 은행의 자산과 의무를 떠맡도록 연방 정부에 촉구할 것을 공개적으로 요구하고 있습니다 .

연방예금보험공사(FDIC)는 예금자당 최대 $250,000를 보장하며 빠르면 월요일부터 해당 예금자에게 지불을 시작할 수 있습니다.

 

그러나 SVB 고객의 대다수는 은행 예치금보다 많은 금액을 보유한 기업이었습니다. 규제 서류에 따르면 12월 현재 은행 예금의 95% 이상이 무보험 상태입니다 . 이 예금자들 중 다수는 신생 기업이며 많은 사람들이 이번 달에 급여를 지급할 수 없을 것이라고 우려하고 있습니다.

투자자들은 이러한 실패가 은행 부문, 특히 예금 규모가 2,500억 달러 미만인 중형 은행에 대한 신뢰를 떨어뜨릴 수 있다고 우려하고 있습니다 . 이들 은행은 ”대마불사”로 간주되지 않으며 정기적인 스트레스 테스트나 2008년 금융 위기 이후 통과된 기타 안전 밸브 조치를 받을 필요가 없습니다.

벤처 자본가이자 전 기술 CEO인 David Sacks는 트위터에 ”파월은 어디에 있습니까? 옐런은 어디에 있습니까? 지금 이 위기를 중지하십시오. 모든 예금자들이 안전할 것이라고 발표하십시오. SVB를 배치하십시오. 상위 4위 은행과 함께 월요일 개장 전에 이것을 하지 않으면 전염병이 발생하여 위기가 퍼질 것입니다.”

VC Mark Suster는 ”나는 이것이 그들이 작업하고 있는 것이라고 생각한다. 나는 일요일까지 진술을 기대한다. 우리는 볼 것이다. 나는 그렇게 희망한다. 그렇지 않으면 월요일은 잔인할 것이다”라고 트윗했다.

투자자 빌 애크먼(Bill Ackman ) 은 장문의 트윗 에서 비슷한 주장을 펼쳤습니다 . 무보험 예금이 무엇인지 깨달은 것 — 실패한 은행에 대한 무담보 비유동적 청구 월요일 개장 전에 SVB를 인수하는 @jpmorgan @citi 또는 @BankofAmerica 부재 , 가능성이 희박하다고 생각되는 전망, 또는 정부가 모든 것을 보장하지 않음 SVB의 예금, 당신이 듣게 될 거대한 빠는 소리는 ‘시스템적으로 중요한 은행’(SIB)을 제외한 모든 곳에서 실질적으로 모든 무보험 예금이 인출될 것입니다.”

 

벤치마크 파트너인 Eric Vishria는 다음과 같이 썼습니다 . 훨씬 더 나빠.”

거의 40년 전에 설립된 이후 SVB는 기술 산업, 특히 신생 기업과 이에 투자하는 VC에게 금융의 중심이 되었습니다. 이 회사는 안정적인 현금 흐름을 창출하기 전에 다른 곳에서 은행 서비스를 얻는 데 어려움을 겪었을 초기 단계의 신생 기업에 은행 서비스를 확장하는 것으로 유명했습니다. 그러나 회사 자체는 올해 스타트업 자금 조달이 고갈되고 자체 자산이 장기 채권에 묶여 있어 현금 흐름 문제에 직면했습니다.

이 회사는 수요일에 대차대조표를 강화하기 위해 22억 5천만 달러 를 조달해야   하고 매도 가능 채권을 모두 18억 달러 손실에 매각했다는 소식으로 투자자들을 놀라게 했습니다. 은행 경영진의 안심은 실행을 멈추기에 충분하지 않았으며 예금자들은 목요일 마감일 까지 420억 달러 이상을 인출하여 미국 역사상 두 번째로 큰 은행 파산을 기록했습니다.

기술 커뮤니티의 많은 사람들은 SVB의 수요일 발표 이후 많은 사람들이 포트폴리오 회사에 자금을 안전한 곳에 투자하라고 말하면서 VC가 실행에 박차를 가했다고 비난했습니다.

Restive Ventures의 핀테크 투자자인 Ryan Falvey는 금요일 CNBC에 “VC가 일으킨 히스테리로 인한 은행 운영”이라고 말했습니다. ″이것은 업계가 얼굴을 찡그리기 위해 코를 자르는 궁극적인 사례 중 하나로 기록될 것입니다.”

관찰자들은 악명 높은 자유주의적 자유 시장 태도를 가진 일부 VC가 이제 구제 금융을 요구하고 있기 때문에 아이러니를 외치고 있습니다. 예를 들어 Sacks의 트윗에 대한 반응에는 ” 실례합니다. 갑자기 정부가 답입니까?!? ”, ” 우리 자본가들은 사회주의를 원합니다! ” 와 같은 진술이 포함되었습니다.

일부 정치인들은 어떤 구제금융에도 반대했고, 공화당의 Matt Gaetz 하원의원은 트위터를 통해 ”실리콘 밸리 은행을 구제하기 위해 납세자의 돈을 사용하려는 노력이 있다면 미국인들은 내가 거기에 있을 것이라는 사실을 믿을 수 있습니다. 그것과의 싸움.”

그러나 금융가이자 전 트럼프 커뮤니케이션 디렉터인 앤서니 스카라 무치는 “SVB를 구제하는 것은 정치적 결정이 아니다. 리먼의 실수를 저지르지 말라. 누가 혜택을 받는지는 부자나 가난한 사람의 문제가 아니다. 예금자를 온전하게 만들거나 의도하지 않은 비극적인 결과를 많이 기대하십시오.”