Jamie Dimon, 금리에 대한 경고: ‘경제의 문제가 해결될 것’

키 포인트

• 제이미 다이먼(Jamie Dimon) JP모건 체이스 최고경영자(CEO)에 따르면 투자자와 기업은 현재 시장이 예상하는 것보다 더 오랫동안 높은 금리를 유지할 계획을 세워야 한다.
• Dimon은 금요일 ”그런 일이 발생하면 변동 금리에 너무 노출된 사람들의 경제 문제가 해결될 것”이라고 말했습니다.
• Dimon은 은행의 ”모든” 고객에게 더 높은 금리의 위험에 대비하고 더 작은 은행이 도산할 가능성이 있다고 말했습니다.

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2022년 5월 4일 수요일 영국 런던에서 열린 블룸버그 텔레비전 인터뷰 중 JP모건 체이스의 CEO 제이미 다이먼.

크리스 랫클리프 | 블룸버그 | 게티 이미지

투자자와 기업은 JP모건 체이스 에 따르면 현재 시장이 예상하는 것보다 더 오랫동안 높은 금리를 유지할 계획을 세워야 합니다.CEO 제이미 다이먼 .

전 세계는 지난 달 높은 금리와 갑작스러운 예금 운영으로 인해 Silicon Valley Bank 의 부실 경영이 드러났을 때 무슨 일이 일어났는지 보았습니다 . 이에 앞서 지난 9월 금리 상승과 달러 강세가 영국 국채 붕괴를 촉발했다고 Dimon은 금요일 컨퍼런스 콜에서 분석가들에게 상기시켰습니다.

 

Dimon은 통화에서 ”사람들은 더 오랫동안 더 높은 금리의 가능성에 대비해야 합니다.”라고 말했습니다.

그는 ”그런 일이 발생하면 변동 금리에 너무 많이 노출된 사람들, 리파이 위험에 너무 많이 노출된 사람들의 경제 문제가 해결될 것”이라며 시장 금리로 재설정되는 대출을 언급했다. ″그 노출은 경제의 여러 부분에 있을 것입니다.”

 

 

더 높은 금리는 낮은 금리에 돈을 걸었던 지역 은행가부터 더 이상 모기지나 신용 카드 빚을 감당할 수 없는 소비자에 이르기까지 올해 경제 전체를 뒤덮었습니다. 연준은 완고하게 높은 인플레이션을 억제하기 위해 작년에 기준금리를 약 5% 포인트 인상했습니다.

 

 

아이러니하게도 경기 둔화가 연준이 올해 후반에 기준 금리를 인하할 것이라는 내기를 촉발시킨 것은 최근의 지역 은행 위기였습니다. 이러한 가정은 저금리 환경으로의 복귀에 대한 희망으로 최근 몇 주 동안 주식 수준을 뒷받침하는 데 도움이 되었습니다.

더 많은 은행 실패?

자산별로 가장 큰 미국 은행은 벤치마크 금리가 6%에 가까워지면 회사에 어떤 영향을 미칠지 연구한다고 Dimon은 말했습니다. 이는 연준이 올해 하반기부터 금리 인하를 시작하여 1월까지 4% 미만에 도달할 것이라는 시장의 가정에 반하는 것입니다 .

 

Dimon은 은행의 ”모든” 고객에게 더 높은 금리의 위험에 대비하라고 말했습니다.

″지금이 바로잡을 때입니다.” 그가 말했다. ″회사, 비즈니스, 투자 풀 등에 과도한 위험이 있는 위치에 자신을 두지 마십시오.”

더 높은 금리는 First Republic 과 같은 중형 은행에 추가적인 압력을 가할 것입니다.지난 달 소란으로 피해를 입은 것; 채권 보유 가치는 금리가 상승함에 따라 낮아집니다. 퍼스트 리퍼블릭은 JP모건과 라자드의 조언을 받고 있다.

 

 

Dimon은 지역 은행들이 다음 주에 ”매우 좋은 숫자”를 게시할 것으로 예상하지만 ”추가적인 은행 실패”의 위험이 있다고 말했습니다.